Apa itu Perbendaharaan Perusahaan?

Apa itu Perbendaharaan Perusahaan?

mata uang AS.

Perbendaharaan perusahaan adalah departemen bisnis yang bertanggung jawab atas likuiditas, pendanaan, dan modal perusahaan. Departemen dapat terdiri dari satu individu atau banyak karyawan, tergantung pada ukuran perusahaan. Tugas umum termasuk menentukan rencana pendanaan yang tepat untuk aset atau operasi baru, mempertahankan tingkat yang sesuai dari aset likuid saat ini, dan mengumpulkan dana melalui beragam investor, pasar, dan investasi utang. Perusahaan jasa keuangan juga dapat menggunakan departemen perbendaharaan perusahaan untuk memenuhi persyaratan peraturan mengenai tingkat modal.

Manajemen risiko likuiditas adalah tugas lain untuk perbendaharaan perusahaan. Bisnis membutuhkan tingkat modal tertentu setiap saat untuk menjalankan operasi. Modal mencakup kas dan setara kas, yang sangat likuid, investasi jangka pendek, dan ini adalah aset paling likuid yang dapat dimiliki dan digunakan perusahaan untuk membayar biaya operasional dan kewajiban jangka pendek atau jangka panjang. Bendahara perusahaan biasanya meninjau investasi atau modal investasi yang berbeda untuk mendapatkan pendapatan bunga. Bendahara biasanya merupakan posisi tingkat eksekutif dan bekerja dengan eksekutif lain untuk mempertahankan modal dalam bisnis.

Pendanaan mewakili struktur modal perusahaan. Perusahaan sering menggunakan utang luar negeri atau dana ekuitas untuk membayar peluang baru atau akuisisi aset besar. Menggunakan terlalu banyak hutang dapat meningkatkan leverage keuangan perusahaan dan mempersulit mempertahankan tingkat modal karena pembayaran hutang yang meningkat. Investasi ekuitas — paling sering masalah baru saham perusahaan — menurunkan nilai saham beredar saat ini , membuat investor saat ini kesal. Menciptakan campuran yang tepat untuk dana ini membantu perusahaan tetap bertanggung jawab secara fiskal mungkin melalui aturan perbendaharaan perusahaan.

Manajemen modal dan risiko adalah tugas lain dari perbendaharaan perusahaan. Departemen perbendaharaan menghabiskan waktu untuk melihat risiko keuangan yang mungkin ditanggung perusahaan melalui operasi bisnis reguler. Bendahara menetapkan persyaratan modal baru untuk memastikan bisnis memiliki uang tunai yang cukup untuk memenuhi potensi risiko apa pun. Kebijakan dividen perusahaan mungkin juga berada di bawah departemen perbendaharaan. Dividen mewakili uang yang dibayarkan kembali kepada investor dan penurunan nilai bersih perusahaan secara keseluruhan.

Kekuatan pendorong yang signifikan untuk perbendaharaan perusahaan adalah kepatuhan terhadap semua persyaratan peraturan. Sementara perusahaan jasa keuangan sering berada di bawah peraturan yang berat, industri lain mungkin juga memiliki persyaratan peraturan yang kuat. Perusahaan membutuhkan tingkat modal khusus untuk membayar audit, menerapkan peraturan baru, dan membayar pajak kepada lembaga pemerintah. Tinjauan persyaratan peraturan setiap kuartal adalah hal biasa di bisnis yang lebih besar. Tinjauan ini membantu menetapkan kebijakan internal baru untuk mengatur modal perusahaan.

Related Posts