Bagaimana cara Membuka Rekening Bank Anonim?

Antarmuka masuk untuk rekening bank anonim.

Apakah mungkin untuk memiliki rekening bank anonim tergantung pada definisi anonim. Dimungkinkan untuk memiliki akun pribadi di mana detailnya dirahasiakan, meskipun mungkin terungkap di bawah permintaan yang memaksa secara hukum. Di Amerika Serikat, tidak mungkin memiliki akun anonim secara harfiah, karena undang-undang mengharuskan lembaga keuangan untuk mengetahui identitas pemegang akun.

Di bawah peraturan perbankan saat ini, sulit untuk membuka rekening tabungan secara anonim.

Di masa lalu, rekening bank yang benar-benar anonim tersedia di beberapa negara, termasuk Swiss dan Austria. Ini dapat dibuka tanpa identifikasi dan pemegangnya hanya diberi buklet dan kata sandi. Ini diperlukan untuk semua transaksi, artinya akun hanya dapat diakses secara langsung.

Karena pengaturan tersebut, undang-undang perbankan setempat menyatakan bahwa siapa pun yang memiliki buklet dan mengetahui kata sandi dianggap sebagai pemegang sah akun tersebut. Ini secara alami meningkatkan risiko keamanan yang terkait dengan akun tersebut. Secara khusus, ini berarti bahwa jika pemegang rekening meninggal dan tidak meninggalkan rincian kata sandinya, ahli waris tidak akan dapat mengakses dana dalam rekening tersebut.

Di masa lalu, rekening bank yang benar-benar anonim tersedia di beberapa negara, termasuk Austria.

Menjalankan rekening bank anonim sulit jika bukan tidak mungkin di abad ke-21. Ini sebagian besar merupakan hasil dari Satuan Tugas Aksi Keuangan, sebuah badan antar pemerintah yang berupaya memerangi pencucian uang . Kekuatan tersebut telah membentuk prinsip hukum yang meluas bahwa bank harus mengetahui identitas pemegang rekening.

Amerika Serikat telah memiliki persyaratan hukum seperti itu sejak mengesahkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank pada tahun 1970. Undang-Undang PATRIOT Amerika Serikat tahun 2001 mengharuskan bank memeriksa identitas pemegang rekening terhadap daftar orang yang diketahui atau diduga terlibat, atau memiliki hubungan dengan , kegiatan teroris.

Hal yang paling dekat dengan rekening bank anonim saat ini melibatkan pendirian perusahaan luar negeri. Perusahaan ini kemudian dapat membuka rekening bank di luar negeri, menambahkan lapisan kerahasiaan ekstra antara rekening dan pemegang sebenarnya. Ini bisa menjadi metode yang sangat mahal dan mungkin dibatasi oleh undang-undang setempat di negara tempat perusahaan dan akun berada.

Ada beberapa organisasi, terutama yang beroperasi secara online, yang mengklaim dapat menawarkan rekening bank yang benar-benar anonim. Ini biasanya paling berisiko dan scam paling buruk. Metode yang paling umum adalah bagi organisasi untuk membuat akun di bank dan kemudian memberikan nomor kode dan kata sandi kepada pelanggan mereka untuk mengaksesnya secara online. Ini sangat berbahaya karena meskipun pelanggan memiliki akses, mereka bukan pemegang akun yang sah. Itu berarti bahwa setiap saat, organisasi dapat secara sah menarik semua uang di rekening dan menutupnya.

Author: fungsi