Apa itu Penipuan?

Melakukan penipuan pajak dapat menyebabkan penangkapan dan kemungkinan hukuman penjara.

Penipuan adalah kesalahan penyajian yang disengaja yang menyebabkan seseorang atau bisnis menderita kerugian, seringkali dalam bentuk kerugian moneter. Semua unsur ini biasanya diperlukan agar suatu tindakan dianggap sebagai penipuan; jika seseorang berbohong tentang namanya, misalnya, itu tidak akan menjadi penipuan kecuali jika melakukannya, orang tersebut menyebabkan orang lain kehilangan uang atau menderita kerugian lainnya. Ada banyak jenis yang berbeda, mulai dari pencurian identitas hingga penipuan asuransi hingga pemalsuan informasi pajak, dan membuat pernyataan palsu seringkali dapat menjadi salah satu unsur kejahatan lainnya. Meskipun biasanya dituntut di pengadilan pidana, penipuan juga dapat diadili di bawah hukum perdata .

Elemen Penipuan

Sementara yurisdiksi yang berbeda mungkin memiliki definisinya sendiri, menurut hukum umum di Amerika Serikat, penipuan mencakup unsur-unsur berikut:

  • representasi, atau pernyataan, fakta;
  • kepalsuan representasi itu — pernyataan itu harus tidak benar;
  • pernyataan harus material, artinya penting atau relevan;
  • pembicara harus tahu bahwa pernyataan itu salah;
  • pembicara bermaksud agar pernyataan itu dapat diandalkan;
  • pendengar tidak mengetahui bahwa pernyataan tersebut tidak benar;
  • pendengar mengandalkan kebenaran pernyataan untuk mengambil keputusan;
  • hak pendengar untuk mengandalkan pernyataan — pendengar tidak memiliki alasan untuk berpikir bahwa pernyataan itu mungkin tidak benar; dan
  • pendengar harus menderita beberapa jenis kerusakan.

Mengajukan klaim asuransi palsu adalah salah satu bentuk penipuan.

Sederhananya, pembicara harus berbohong tentang sesuatu yang penting yang dia tahu adalah kebohongan, dan yang dia ingin pendengar percayai sebagai kebenaran. Pendengar tidak boleh tahu bahwa itu bohong, tidak punya alasan untuk berpikir bahwa kebohongan itu mungkin tidak benar, dan harus bergantung pada kebohongan itu untuk membuat keputusan. Keputusan pendengar untuk bergantung pada kebohongan sebagai kebenaran kemudian harus menyebabkan beberapa kerusakan pada pendengar.

Jenis

Pemilik bisnis dengan terlalu banyak hutang mungkin melakukan penipuan asuransi dengan membakar bisnis mereka untuk mengumpulkan uang asuransi.

Ada banyak jenis penipuan , tetapi kegiatan penipuan biasanya dapat dikelompokkan ke dalam tiga kategori dasar: pemerintah, karyawan, dan konsumen. Penipuan pemerintah melibatkan kegiatan yang dirancang untuk menipu pemerintah atau bisnis; penipuan pajak atau asuransi akan dimasukkan dalam kelompok ini. Kecurangan karyawan adalah ketika seorang pekerja menipu majikannya, seperti melalui penggelapan atau pemalsuan laporan pengeluaran. Penipuan konsumen termasuk kontra dan dirancang untuk menipu individu dari uang, seperti melalui pemasaran jarak jauh atau penipuan investasi.

Korban kecelakaan mobil dapat mengajukan klaim penipuan untuk menerima kompensasi tambahan.

Beberapa kasus melibatkan transaksi keuangan rumit yang dilakukan oleh apa yang disebut penjahat kerah putih, para profesional bisnis dengan pengetahuan khusus dan niat kriminal. Pialang investasi yang tidak bermoral dapat memberi klien kesempatan untuk membeli saham di gudang logam mulia, misalnya. Statusnya sebagai investor profesional memberinya kredibilitas, yang dapat membuatnya mendapatkan kepercayaan dari klien potensial. Mereka yang percaya bahwa kesempatan untuk menjadi sah dapat menyumbangkan sejumlah besar uang tunai dan menerima obligasi yang tampak asli sebagai imbalannya. Jika pialang investasi mengetahui bahwa tidak ada tempat penyimpanan semacam itu dan masih menerima pembayaran untuk obligasi yang tidak berharga, maka ia dapat dituduh menipu kliennya.

Penipuan sebagai Unsur Kejahatan Lain

Seorang karyawan yang melakukan penipuan mungkin menggelapkan uang dari majikan mereka.

Dalam banyak kasus, penipuan hanyalah salah satu unsur dari kejahatan yang lebih besar yang harus dibuktikan. Misalnya, seseorang yang mencuri identitas orang lain — berpura-pura menjadi orang lain untuk keuntungan finansial atau lainnya — mungkin didakwa dengan peniruan identitas atau pencurian identitas, bukan penipuan. Dalam kasus seperti itu, penipuan dapat dianggap sebagai metode yang digunakan untuk melakukan kejahatan kedua.

Jenis Pernyataan Penipuan

Penipuan konsumen dapat dilakukan melalui penipuan telemarketing.

Secara umum, representasi palsu adalah pernyataan yang tidak benar. Namun, ini tidak termasuk pendapat atau kebanggaan; seorang penjual yang mengklaim bahwa salah satu caral televisi adalah yang terbaik yang pernah dilihat pelanggan tidak membuat pernyataan fakta. Pelanggan harus tahu lebih baik daripada mengandalkan komentar seperti itu, juga dikenal sebagai bengkak, dan dengan demikian kemungkinan tidak memiliki kasus penipuan jika televisi yang lebih baik ditemukan.

Dalam beberapa kasus, seseorang mungkin bersalah melakukan penipuan jika dia memiliki kecurigaan yang masuk akal bahwa pernyataan fakta itu tidak benar tetapi tidak mengatakan apa-apa tentangnya. Jika perwakilan akun telah menyaksikan peristiwa yang membuatnya percaya bahwa polis asuransi yang dia jual adalah penipuan, tetapi dia tetap menjualnya, sikap diamnya tentang masalah tersebut dapat dianggap sebagai pernyataan yang salah. Selain itu, dapat dianggap penipuan jika seseorang memiliki tanggung jawab untuk mengetahui dan mengungkapkan beberapa fakta kepada kliennya, tetapi tidak. Misalnya, agen real estat yang mewakili pembeli harus mengungkapkan jika rumah yang dia jual berada di area kejahatan tinggi; jika agen tidak melakukan penelitian yang diperlukan untuk mengetahui hal ini, itu dapat dianggap penipuan bahkan jika dia tidak mengetahui faktanya, karena itu adalah tanggung jawabnya untuk mengetahuinya.

Membuktikan Penipuan

Mungkin sulit untuk membuktikan penipuan di pengadilan . Hukum dapat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian dan dari satu negara ke negara lain, tetapi beberapa kondisi biasanya harus dipenuhi. Salah satu hal terpenting yang harus dibuktikan adalah kesalahan penyajian fakta yang disengaja . Ini melibatkan pembuktian bahwa pembicara atau penjual mengetahui — atau memiliki alasan yang baik untuk percaya — bahwa informasi itu tidak benar, produknya cacat, atau investasinya tidak berharga.

Seorang karyawan perusahaan besar, misalnya, dapat menjual produk atau menawarkan layanan tanpa pengetahuan pribadi tentang penipuan. Perwakilan akun yang menjual polis asuransi palsu atas nama majikan yang tidak bermoral mungkin tidak mengetahui pada saat penjualan bahwa polis itu palsu. Oleh karena itu, penuduh biasanya perlu untuk menunjukkan bahwa tertuduh memiliki pengetahuan sebelumnya tentang penipuan dan secara sukarela salah menggambarkan atau menghilangkan fakta.

Elemen penting lainnya untuk membuktikan dalam kasus seperti itu adalah ketergantungan yang dapat dibenarkan atau aktual pada keahlian terdakwa. Seseorang kemungkinan besar akan menjauh dari orang asing yang mendekatinya dan meminta uang untuk diinvestasikan dalam bisnis mesin penjual otomatis. Orang yang sama lebih mungkin untuk mempercayai keahlian orang asing dan merasakan kesuksesan jika orang asing itu adalah pria berpakaian bagus yang memimpin seminar investasi di mana dia menyebutkan kesuksesannya di industri mesin penjual otomatis dan meminta investor. Setelah beberapa bulan berlalu tanpa kontak lebih lanjut atau pengiriman mesin penjual otomatis, orang mungkin menganggap investasi itu curang. Di pengadilan, investor harus bersaksi bahwa keputusan investasinya sebagian didasarkan pada ketergantungan pada keahlian dan pengalaman tersirat orang asing itu.

Kewajiban Menyelidiki

Unsur kecurangan yang cend
erung menghambat keberhasilan penuntutan adalah kewajiban untuk melakukan penyidikan. Merupakan tanggung jawab calon investor dan pelanggan lain untuk menyelidiki proposal secara wajar sebelum pertukaran uang terjadi, dan kegagalan untuk mengambil tindakan yang tepat pada saat proposal dapat secara serius melemahkan kasus pengadilan yang dihasilkan. Terdakwa dapat mengklaim bahwa penuduhnya memiliki setiap kesempatan untuk menemukan potensi penipuan dan gagal untuk menyelidiki masalah tersebut secara menyeluruh. Penyesalan atas ketentuan kesepakatan dalam kontrak yang mengikat secara hukum tidak sama dengan penipuan.

Related Posts